最近网上很多朋友反映自己的银行卡莫名其妙地被冻结了，自己没有电信诈骗，也没有什么偷税的行为，那是怎么回事呢？
银行或者其他的相关部门把有犯罪嫌疑的卡给冻结了，这个在业界被称为断卡行动，其实主要针对的还是电信诈骗，并不是税务违法，你真税务违法有其他的部门找你。
因为现在电信诈骗真的太多了，这种D话包括我都有接到，真的是烦不胜烦，我相信很多朋友也都有接到过，各行各业都有骗子的踪影，骗子搞电信诈骗常见的手法就是找人租借或者说买银行卡。
比如某天一个你长期不L系的朋友神秘兮兮地找到你，哥们你银行卡借我用一下，就是走个账，我就是为了省点税钱，我给你3000块钱买烟抽，你可能就心动了，把卡借给对方，但是你可能不知道的是骗子骗来的钱就是从你这张卡上过的。所以国家为了打击这些诈骗行为，就重点筛查那些可疑的银行卡，也就是在这个背景下，才有了大规模的断卡行动。
一般断卡断的就是两种卡，一种是D话卡，一种是银行卡，具体操作就是用计算机。 一个模型自动化地进行风险检测环节，因为是用计算机监控的，所以说我相信可能确实是有一些正常人的正常卡会被冻结，会被误伤的，这个不能说100%，那我给大家列一下常见的被冻结的十种原因，希望对你以后用卡有帮助。
第一，个人名下持卡过多。
第二，睡眠账户连续六个月以上无交易记录。
第三，连续多次输错密码。
第四，大额资金快进快出。
第五，经常凌晨消费，有赌博的嫌疑。
第六，个平台账户之间频繁交易，比如支付宝，V，银行卡之间来回倒。
第七，频繁由整数金额线上支付，这个就有赌博下注的嫌疑。
第八，预留客户信息不完善。
第九，虚拟币交易，或者说刷网购平台，结果被识别出来了。
第十，个人账户，频繁地对公账户，有大额交易。
如果说你完全没看法，相关流水也都可以合理解释，其实不用担心的，那没事，你按要求去解冻就可以了啊，可能要一下你的时间。如果说你想避免断卡危险，那就要尽量避开我刚才讲到的这十个雷区，注意千万不要借卡租卡卖卡给别人，不能说为了贪图小利，人家给你几百几千块钱，卡就给人了，如果对方是拿来做电信诈骗的，你不仅仅是冻结卡了，还有可能会触犯到帮助信息网络犯罪活动罪，就是律师们常说的帮信罪，最多可以判三年，同时还真有不少人因为这个被抓了，所以说大家一定要注意。
原创文章作者：白回眸一笑，如若转载，请注明来自百香果号：https://bxg.huangjinbaixiangguo.com/article/245007.html
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